加拿大政府推出新金融犯罪机构打击在线诈骗

加拿大政府推出新金融犯罪机构打击在线诈骗

渥太华—加拿大财政部长弗朗索瓦-菲利普·香槟（François-Philippe Champagne）于周一宣布，联邦政府即将发布的预算中将包括建立一个新的金融犯罪机构的计划，旨在提升加拿大对在线诈骗、洗钱及其他各种类型金融犯罪的应对能力。

在一系列预算前的公告中，香槟表示，渥太华将采取“大胆行动”来建立这一新机构，因为加拿大人正面临着越来越多的金融诈骗，包括假邮件、幽灵短信、网络钓鱼链接、伪装的语音电话及其他形式的诈骗。

新机构的必要性与背景

这一新组织的设立早在五年前就被认为是必要的，它将采用全政府的方式专注于打击复杂的金融犯罪阴谋，其中一些案件是由有组织犯罪集团所策划的。

新机构将成为政府打击诈骗新战略的核心，并将得到新的《银行法》立法变更的支持，预计将在春季公布。新立法将要求银行及其他金融机构在侦测和打击各种类型的诈骗方面发挥更大、更积极的作用。

统一现有资源

香槟在渥太华与记者们交流时提到，新的计划将“统一”现有政府机构的专业知识，这些机构目前已经以不同方式致力于打击在线诈骗和金融犯罪。

然而，关于新机构与现有政府机构之间的关系尚不明确。香槟提到将采取更协调的方式，但并未具体说明现有的政府机构是否会被并入新机构，或其角色是否会被取代。现有的相关机构包括皇家骑警（RCMP）、区域和地方警察、加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）、金融机构监管办公室（OSFI）及加拿大反诈骗中心。

在线诈骗的日益严重

加拿大银行家协会首席执行官安东尼·奥斯特勒（Anthony Ostler）对此次宣布表示“非常欢迎”，认为在线诈骗的威胁不断增加，加拿大需要一个专门致力于这一事业的机构。他指出，国家级的组织将更好地实施全球最佳实践，并在针对全国个人的诈骗中“连接点滴”。

他强调：“如果我们只是把资源分散在全国各地，坏人将继续得逞。”

根据加拿大反诈骗中心的数据，在线诈骗的威胁毫无疑问地在增加。2024年，加拿大人因网络诈骗被骗走了6.43亿加元，几乎是四年前的三倍。而政府称，这类诈骗的报告率仅为5%到10%。

香槟表示，老年人、新移民和其他更脆弱的群体受到的影响尤为严重。

政府的后续措施

加拿大退休人员协会会长安东尼·奎因（Anthony Quinn）指出，新计划将为打击在线诈骗“注入新动力”。他表示，过去，加拿大人最有效的防御手段是教育，但这已被证明是不够的。

政府还表示，将与金融机构及其他利益相关者更紧密地合作，及早发现滥用行为的迹象，包括创建一套新的、自愿参与的经济滥用预防行为规范，由加拿大金融消费者机构进行监督。

一份政府新闻稿表示，“经济滥用”——如限制金钱获取、破坏就业或强迫债务——是一种“未被充分认识的性别暴力和金融伤害形式”。

结语

在全球金融犯罪日益猖獗的背景下，加拿大政府的这一新举措无疑是朝着改善消费者保护和提升经济安全的重要一步。我们期待这一机构能够有效地整合资源，打击日益复杂的金融犯罪行为。