加拿大反欺诈新战略：应对300%增长的金融欺诈

加拿大金融欺诈问题日益严重

根据加拿大反欺诈中心的数据，自2020年以来，加拿大的金融欺诈案件增加了300%，在2024年，损失高达6.43亿加元。为了应对这一令人担忧的趋势，加拿大政府将在下个月的预算中推出首个国家反欺诈战略，财政部长François-Philippe Champagne表示，这一战略将要求银行建立防止和处理欺诈的政策。

新设金融犯罪机构

此外，联邦政府还将成立一个新的金融犯罪机构，作为打击洗钱和金融欺诈的“主要执法机构”，负责追缴犯罪所得。Champagne在新闻发布会上强调，欺诈问题涉及多个行业，诈骗分子越来越多地通过短信、电子邮件和社交媒体来攻击受害者。

受害者与损失

2024年，加拿大人因金融欺诈而遭受的损失中，176.6万加元是来自老年人。联邦政府将与银行及其他利益相关者合作，制定自愿性行为准则，旨在预防经济滥用。此行为准则将设定金融机构在识别、预防和应对经济滥用方面的“明确期望”，以更好地保护加拿大公民。

行动的必要性

虽然联邦政府已有多个机构负责监控欺诈活动，但Champagne指出，打击金融犯罪需要“不同的”措施，因为这些犯罪日益复杂，通常会影响到弱势的老年人。为了实现这一目标，政府将调动来自加拿大政府不同部门的专业人员，以具备必要的调查能力和技能，切实打击有组织犯罪。

行业的期待与反应

Gowling WLG的金融服务监管组合伙人Alana Scotchmer表示，这些措施是联邦政府“期待已久”的行动。她希望这能成为政府响应行业改革呼声的起点，比如加拿大银行家协会（CBA）主导的反欺诈联盟所提倡的改革。她指出，联邦金融犯罪机构的设想在多个预算中被提及，却未能获得实质进展，然而现在我们看到的是将其整合在一起的政治意愿，这是对银行客户和加拿大金融服务行业的双赢。